Przejdź do treści

Kursy

← Wróć do spisu

Forex — Lekcja 1 • ⏱ 18 min

Wprowadzenie do rynku walutowego

Cele lekcji

  • Rozumiesz strukturę par (base/quote), kwotowania bid/ask i koszt spreadu.
  • Wiesz czym są pips i lot, umiesz oszacować wartość ruchu i koszt wejścia.
  • Kojarzysz sesje (Tokio/Londyn/Nowy Jork) i ich typową aktywność.
  • Wiesz czym jest rollover (swap/carry) i od czego zależy znak (+/−).

Forex — jak to działa?

Rynek walutowy (FX) to rynek OTC (pozagiełdowy) działający 24/5. Handlujemy parami walut, np. EURUSD, gdzie EUR to waluta bazowa (base), a USD — kwotowana (quote). Kwotowanie 1.0850 oznacza: 1 EUR kosztuje 1.0850 USD.

Majors

EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF, USDCAD, AUDUSD — najpłynniejsze, zwykle niższy spread.

Minors (crossy)

EURGBP, EURJPY, GBPJPY itd. Spread bywa wyższy, zależnie od pary/sesji.

Exotics

EURPLN, USDZAR itp. Niższa płynność, szerszy spread i częściej większy poślizg.

Bid / Ask / Spread

Market maker wystawia dwie ceny: bid (po której sprzedasz bazową) i ask (po której kupisz bazową). Różnica to spread — Twój startowy koszt wejścia/wyjścia. Po danych makro spread może się rozszerzać.

Przykład: EURUSD 1.0849/1.0851 → spread 2 pipsy. Dla 0.20 lota 1 pip ≈ 2 USD → koszt wejścia ≈ 4 USD + prowizja (jeśli jest).

Sesje i zmienność

  • Tokio (APAC) – często konsolidacja (wyjątki: JPY/AUD/NZD).
  • Londyn (EU) – największa płynność; impuls dnia.
  • Nowy Jork (US) – druga fala ruchu; ważna „nakładka” EU–US.

Strategię dopasuj do pory dnia (range vs. momentum), pamiętając o kalendarzu makro.

Rollover (swap/carry)

Jeśli przetrzymujesz pozycję przez „noc” (cut-off u brokera), naliczane są punkty swapowe. Ich znak zależy od różnicy stóp procentowych walut w parze i kierunku pozycji (long/short). W środy często księgowany jest potrójny swap (weekend).

Mini-kalkulator: wartość pipsa i koszt spreadu

Pip (krok notowań): 0.0001
1 pip / 1 lot (w USD): 10 USD
1 pip dla 0.20 lot: 2 USD
Koszt spreadu na wejściu: 1.6 USD
W praktyce dolicza się też prowizja (na kontach ECN) i ewentualny poślizg.

Mini-kalkulator: rollover / carry

Szacowany swap dzienny: -0.55 USD / dzień
Edukacyjne przybliżenie. Rzeczywiste punkty swapowe zależą od brokera, instrumentu i dnia tygodnia (środowy „potrójny” rollover).

Przykład liczbowy

Kupujesz EURUSD 0.50 lota przy 1.0850, SL = 15 pips, TP = 30 pips. Dla EURUSD 1 pip / 1 lot ≈ 10 USD → dla 0.50 lota: ≈ 5 USD/pip. Ryzyko ≈ 15 × 5 = 75 USD (1R). Potencjalny zysk ≈ 30 × 5 = 150 USD (2R).

Uważaj na

  • Szeroki spread i poślizg na danych (CPI, NFP, decyzje banków centralnych).
  • Za duże loty względem SL — utrata kontroli nad 1R.
  • Swap przy długim przetrzymaniu pozycji — szczególnie na parach o dużej różnicy stóp.

Checklist & ćwiczenia

Checklist przed wejściem

  • Kalendarz makro czysty w horyzoncie setupu?
  • SL/TP wynikają z techniki (S/R, ATR), a loty z 1R?
  • Spread/poślizg nie niszczy R:R?
  • Masz plan na rollover, jeśli pozycja przejdzie przez noc?

Ćwiczenia (5–10 min)

  1. Policz koszt spreadu dla EURUSD przy 0.30 lota i spreadzie 0.9 pipsa.
  2. Załóż 1R = 0.8% konta i SL = 18 pipsów. Ile lotów otworzysz?
  3. Stopy: BASE 3.5%, QUOTE 5.0%. Jaki będzie znak carry na longu i na shortcie?
Materiały mają charakter edukacyjny i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych.